Thanh toán khách hàng SEPA Direct Debit (SDD)

SEPA (Khu vực thanh toán chung bằng đồng euro) là một sáng kiến hội nhập thanh toán của Liên minh Châu Âu nhằm đơn giản hóa và chuẩn hóa giao dịch điện tử bằng đồng euro giữa các quốc gia tham gia. Với Ghi nợ trực tiếp SEPA (SDD), khách hàng ký một ủy nhiệm cho phép bạn thu các khoản thanh toán trong tương lai từ tài khoản ngân hàng của họ. Sáng kiến này đặc biệt hữu ích đối với các khoản thanh toán định kỳ theo gói đăng ký.

Bạn có thể ghi nhận các ủy nhiệm SDD của khách hàng trong Odoo và tạo các tệp XML liệt kê các khoản thanh toán sẽ được thu thập theo các ủy nhiệm. Uploading these files to your bank hướng dẫn họ thu các khoản thanh toán này từ khách hàng của bạn.

Ghi chú

  • SDD được hỗ trợ bởi tất cả các quốc gia SEPA, bao gồm 27 quốc gia thành viên của Liên minh châu Âu cũng như các quốc gia bổ sung.

  • List of all SEPA countries

Cấu hình

Mã chủ nợ

To enable SDD for customer payments, go to Accounting ‣ Configuration ‣ Settings, scroll to the Customer Payments section, enable SEPA Direct Debit (SDD), and click Save. Then, scroll to the Customer Payments section again, set the company's Creditor Identifier, and click Save.

Mẹo

Mã định danh chủ nợ được ngân hàng của bạn hoặc cơ quan chịu trách nhiệm cung cấp ở quốc gia của bạn. Đối với mục đích thử nghiệm, bạn có thể dùng mã định danh chủ nợ thử nghiệm DE98ZZZ09999999999.

Phiên bản tệp PAIN

Mặc định, SEPA-compliant XML files được tạo bởi Odoo sử dụng định dạng SDD PAIN.008.001.02. Nếu ngân hàng của bạn yêu cầu phiên bản cập nhật 2023, hãy vào Accounting ‣ Configuration ‣ Journals và chọn sổ nhật ký Bank. Sau đó, trong tab Incoming Payments, đặt trường SEPA Pain version thành Updated 2023 (Pain 008.001.08).

Xem thêm

SEPA Direct Debit Core Customer-to-PSP Implementation Guidelines

Lệnh ủy nhiệm ghi nợ SEPA

Một ủy nhiệm SDD là tài liệu pháp lý cho phép công ty trừ tiền từ tài khoản ngân hàng của khách hàng. Nó bao gồm các thông tin quan trọng, như tên khách hàng và IBAN, ngày bắt đầu và ngày kết thúc của ủy nhiệm, và mã định danh duy nhất của ủy nhiệm. Mẫu ủy nhiệm phải được khách hàng điền đầy đủ và ký.

Tạo ủy nhiệm

Để tạo một ủy quyền SDD:

  1. Đi tới Accounting ‣ Customers ‣ Direct Debit Mandates

  2. Nhấn New và điền vào các trường.

  3. Nhấp vào Send & Print, tùy chọn chỉnh sửa email, sau đó nhấp vào Send & Print để gửi biểu mẫu ủy nhiệm qua email cho khách hàng ký.

  4. Nhấn Validate để kích hoạt ủy nhiệm

Quan trọng

Phải xác định một IBAN hợp lệ trong trường Account Number của bank journal được sử dụng để nhận thanh toán SDD cho ủy nhiệm.

Mẹo

  • Để in mẫu ủy nhiệm sau khi ủy nhiệm đã được xác nhận, nhấp vào biểu tượng (gear), sau đó chọn Mandate form

  • Chương trình SDD Scheme phụ thuộc vào loại khách hàng: Chọn CORE cho khách hàng B2C và B2B cho khách hàng B2B.

  • SDD các ủy nhiệm được tạo tự động cho online payments made with SDD

Khi một ủy quyền SDD đã hoạt động, các thanh toán SDD tiếp theo có thể được tạo qua Odoo và uploaded to your online banking interface. Khách hàng có ủy quyền SDD đang hoạt động cũng có thể sử dụng phương thức thanh toán này cho online purchases.

Đóng hoặc thu hồi ủy nhiệm

SDD mandates are closed automatically after their End Date. If this field is left empty, the mandate remains active until it is closed or revoked. To close or revoke a mandate, go to Accounting ‣ Customers ‣ Direct Debit Mandates, select the relevant mandate, and click Close or Revoke.

Việc đóng một ủy nhiệm sẽ cập nhật ngày kết thúc của ủy nhiệm thành ngày hiện tại. Các hóa đơn phát hành sau ngày này sẽ không được xử lý bằng thanh toán SDD. Việc hủy bỏ một ủy nhiệm sẽ vô hiệu hóa nó ngay lập tức. Không có thanh toán SDD nào có thể được ghi nhận nữa, bất kể ngày của hóa đơn. Tuy nhiên, các thanh toán đã được ghi nhận trước đó vẫn sẽ được bao gồm trong tệp XML SDD tiếp theo.

Cảnh báo

  • Ủy nhiệm sẽ tự động bị đóng sau 36 tháng kể từ ngày lần thu cuối cùng.

  • Các ủy nhiệm đã đóng hoặc bị thu hồi không thể kích hoạt lại.

Đang xử lý thanh toán SDD

Tất cả các khoản thanh toán SDD đã đăng ký có thể được xử lý đồng thời bằng cách tải lên một tệp XML chứa một lô các khoản thanh toán SDD đã vào sổ vào giao diện ngân hàng trực tuyến của bạn. Để thực hiện, hãy làm theo các bước sau:

  1. Create a batch payment và bao gồm các khoản thanh toán SDD để thu.

    Mẹo

    Bạn có thể lọc các khoản thanh toán theo giao thức SDD bằng cách sử dụng các bộ lọc SDD CORE và SDD B2B

  2. Validate đợt thanh toán. Tệp XML được tạo tự động và có sẵn để tải xuống trong khung trao đổi.

  3. Tải xuống tệp XML và tải lên giao diện ngân hàng trực tuyến của bạn để xử lý các khoản thanh toán.

  4. Khi thanh toán lô SDD đã được nhận, reconcile the transaction với thanh toán lô để đánh dấu các hoá đơn liên quan là Paid.

Mẹo

  • Để xem các khoản thanh toán và hoá đơn liên kết với một ủy nhiệm SDD cụ thể, hãy nhấn nút thông minh Collections và Invoices Paid trên biểu mẫu Direct Debit Mandate.

  • Nhấn Re-generate Export file để tạo lại tệp XML.

Xem thêm

SDD Từ chối

Trường hợp từ chối giao dịch SDD có thể xảy ra vì nhiều lý do, phổ biến nhất là do tài khoản khách hàng không đủ tiền. Với SDD, tài khoản người nhận được ghi có trước khi số tiền thực sự được trừ khỏi tài khoản của khách hàng. Do đó, nếu một khoản thanh toán SDD sau đó bị từ chối, ngân hàng sẽ tự động rút lại số tiền đó từ tài khoản người nhận và tạo một giao dịch mới với giá trị âm để phản ánh việc từ chối SDD.

Các trường hợp từ chối SDD được xử lý khác nhau tùy thuộc vào việc có cấu hình outstanding accounts cho phương thức thanh toán SDD hay không.

Ghi chú

Các thủ tục sau giả định rằng giao dịch ngân hàng của khoản thanh toán SDD đến đã được reconciled với các khoản thanh toán hoặc hóa đơn.

Nếu không có outstanding accounts được cấu hình cho phương thức thanh toán SDD, không có bút toán nào được tạo. Trong trường hợp này, bạn phải hủy và bỏ đối chiếu thanh toán.

  1. Truy cập hóa đơn được liên kết với thanh toán SDD bị từ chối.

  2. Nhấn nút thông minh Payments để truy cập thanh toán liên quan đến hoá đơn.

  3. Click Reset to draft, then Cancel.

  4. Go back to the invoice and click the (information) icon in the footer of the Invoice Lines tab, then click Unreconcile.

  5. Access the bank journal's reconciliation view và reconcile giao dịch được tạo cho trường hợp từ chối SDD bằng ghi nợ (mục nhật ký âm) vào tài khoản phải thu trên giao dịch ngân hàng đến.