Quản lý khoản vay¶
Tính năng quản lý khoản vay của Odoo cung cấp danh sách toàn diện về tất cả các khoản vay mà công ty bạn đang thực hiện, giúp bạn duy trì cái nhìn tổng thể và có khả năng dự báo về các ngày đáo hạn sắp tới (VD: dự báo dòng tiền). Bạn có thể thiết lập lịch thanh toán theo phương pháp khấu hao – hoặc nhập từ bên ngoài – và Odoo sẽ tự động xử lý phần lãi suất và gốc hàng tháng, giúp các báo cáo tài chính luôn chính xác mà không tốn nhiều công sức.
Tạo khoản vay mới¶
Tạo khoản vay mới bằng cách vào . Khi tạo một khoản vay mới, có ba tùy chọn để tạo lịch trả góp:
đang nhập từ một tệp được hỗ trợ;
tính toán nó từ nhiều giá trị đầu vào (ví dụ: Amount Borrowed, Duration, v.v.) bằng cách sử dụng nút Compute;
điền thủ công các dòng của lịch trình.
Trong mỗi trường hợp, ba trường khác nhau được yêu cầu cho mỗi dòng của lịch khấu hao: Date, Principal, và Interest
Các trường Amount Borrowed, Interest và Duration sẽ hiển thị màu đỏ nếu tổng của các dòng không khớp với tổng của các dòng trong lịch trả nợ.
Cơ chế ghi nhận khoản vay¶
Khi số tiền vay được ghi có vào tài khoản ngân hàng, nó sẽ được chuyển sang tài khoản dài hạn (được xác định trong tab Cài đặt khoản vay). Sau đó, khi khoản vay được xác nhận, Odoo sẽ tạo các bút toán cần thiết để luôn có cái nhìn tổng thể và mang tính dự báo về các ngày đến hạn sắp tới. Toàn bộ quá trình này được tự động hóa hoàn toàn với cơ chế phân loại lại tiền gốc dài hạn và ngắn hạn.
Đối với mỗi dòng trong lịch khấu hao, Odoo tạo các mục sau:
- Một bút toán thanh toán cùng ngày mà
ghi nợ số tiền gốc vào tài khoản dài hạn;
Ghi nợ số tiền lãi vào tài khoản chi phí;
Ghi có số tiền thanh toán vào tài khoản ngắn hạn: đây là số tiền sẽ được ngân hàng rút.
- Một bút toán phân loại lại vào cùng ngày mà
ghi nợ tổng số tiền gốc của 12 tháng tới vào tài khoản dài hạn;
ghi có tổng số tiền gốc của 12 tháng tới vào tài khoản ngắn hạn
Một bút toán đảo ngược của bút toán phân loại lại vào ngày tiếp theo chỉ đơn giản đảo ngược bút toán trước đó.
Với cơ chế này, tháng này qua tháng khác, tài khoản ngắn hạn luôn được cập nhật với các khoản phải trả ngắn hạn hiện tại.
Đóng khoản vay¶
Theo mặc định, một khoản vay sẽ được đóng khi bút toán thanh toán cuối cùng của nó được ghi nhận. Tuy nhiên, khoản vay cũng có thể được đóng thủ công (VD: khi được tất toán trước hạn) bằng cách nhấn nút Đóng. Một công cụ sẽ xuất hiện yêu cầu chọn ngày khoản vay sẽ được đóng. Tất cả bút toán nháp sau ngày này cũng sẽ bị xóa.
Khoản vay cũng có thể bị hủy. Trong trường hợp đó, tất cả bút toán sẽ bị xóa ngay cả khi chúng đã được vào sổ.
Báo cáo phân tích khoản vay¶
Bằng cách truy cập , bạn có thể xem báo cáo với chế độ xem pivot của các khoản vay đang thực hiện. Mặc định, báo cáo hiển thị số tiền gốc, lãi và tổng thanh toán cho mỗi năm trong suốt thời gian vay.